사업에 의한 오버 트래킹 지표

Cashflow의 왕 : 과잉 무역은 어떻게 기업을 죽이고 그것을 피하는가?

안녕하세요 Smarta 독자 여러분과 함께하게되어 기쁩니다. 1 월, 어 - 비즈니스 세계를 북돋아줍니다. 아마도 1 년 중 가장 좋은 달 (당신, 소매점, 피트니스 회사 및 전자 담배 제조업체) 또는 최악의 경우 (거의 모든 사람들) 중 하나 일 것입니다. 어느 쪽이든, 더 많은 돈을 팔고 싶으신가요? 톤과 톤이 더 많습니까? 더 많은 판매가 환상적인 일일 수 있습니다. 맞습니까?

잘못된. 큰 뚱뚱한 잘못.

판매가 환상적으로 진행되는 순간에 지나치게 험난한 오버 트레이드 (overtrading)라고 불리는이 오래된 악마가 있습니다. Overtrading은 비즈니스로서 처리 할 수있는 것 이상의 매출을 의미합니다. 즉 중국의 만리 장성보다 더 오래 주문할 수 있지만 그 주문을 이행 할 현금이나 자원을 실제로 보유하고 있지 않다는 것을 알게됩니다.

일반적으로 인보이스가 너무 늦게 지급되거나 판매가 전례없이 사라질 때 오버 트레이드가 사용자에게 몰래 듭니다. 당신은 당신이 놀랍게 잘하고 있다고 생각합니다. 그리고 갑자기 당신은 은행에 당신의 공급자에게 돈을 지불하지 못하거나, 임금과 지폐와 집세를 지불 할만큼의 충분한 자본이 있음을 알게됩니다. 비용을 충당하십시오.

무의식적으로 과장되는 것이 얼마나 쉬운지를 실제적인 예를 들어 봅시다.

당신은 "Cashflow의 왕"티셔츠를 30 파운드에 판매합니다 (이봐, 나는 큰일이다. 가치가있다). 당신은 £ 20를 위해 당신의 공급원으로부터 티셔츠를 사서 £ 10의 이익을 얻습니다. 2013 년 1 월부터 계정에 £ 800을드립니다. 1 월 8 일에 20 개의 티셔츠를 주문하면 £ 600의 총 매출로 £ 200의 이익을 얻습니다. 만세! 1 월 10 일에 30 개의 티셔츠를 주문하면 900 파운드에 300 파운드의 수익을 올릴 수 있습니다. 승리! 제외 어 - 총 50 개의 티셔츠 중 두 가지를 완수하려면 공급 업체에게 1,000 파운드를 지불해야합니다. 귀하는 귀하의 계좌에 £ 800 만 가지고 있으며 지불 기간은 30 일입니다. 즉, £ 1,500의 상품을 판매 했음에도 불구하고 T 셔츠를 만들 현금을 보유하지 않을 것입니다. #overtrade #bizfail.

어떻게 오버 트래드를 피할 수 있습니까?

최고의 판매 시나리오, 최악의 시나리오 및 중간 시나리오를 세 가지로 예측하십시오. 현금 흐름 예측을 정기적으로 (매월) 정기적으로 작성하여 이들 각각과 연계하여 지불 기간에 대한 최악의 시나리오를 가정합니다. 그래서 당신이 베스트 케이스의 수치를 팔았을 때 일어날 일을 예측하지만, 채무자의 대다수가 늦게 지불 한 것입니다. 그런 다음 잠재적으로 끈적 끈적한 개월 동안 당신을 볼 수있는 충분한 현금을 확보했는지 확인하십시오. 고객에게 지불 조건에 대해 명확하고 (필요한 경우 확고하게) 확인하십시오. 인보이스는 즉시 처리되며 부드러운 알림 기능을 통해 결제를 추적 할 수있는 프로세스가 마련되어 있습니다. CRM 소프트웨어를 사용하면이를 관리 할 수 ​​있습니다. 자신의 고객으로부터 지불을받은 후 지불하는 공급 업체와의 협상을 시도하십시오. 조기에 인보이스를 지불하는 고객에게 할인을 제안하십시오 (이익을 과도하게 먹지 않아도 됨). 결정적으로, 당신은 경고 표지판의 핵심적인 overtrading을 조심해야합니다.

당신이 지나치게 걷고 있다는 경고 신호.

지불 조건이 미끄러지고 있습니다. 고객이 30 일 조건을 설정하더라도 40 일 또는 50 일 후에 지불합니다. 연체료를 관리하는 데 도움이되는 인보이스 재무를 고려하십시오. 상품이나 서비스의 질이 떨어졌습니다 (불만이 증가 함). 당좌 대월에 당좌 대월에 매달리고 있습니다. 지불 조건을 충족시키기 위해 현금을 보유하고 있지 않기 때문에 자신의 공급자에게 늦게 지불해야합니다.

그 모든 것을 많이 주시하십시오. 그러면 그 악마가 지나치게 막혀서 마음의 내용을 팔 수있는 기회가 생깁니다. 행복한 cashflow 관리!

트렌드 기사.

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과장의 증상.

이 기사는 비즈니스 시작 문제로 흔히 볼 수있는 오버 트래핑의 증상에 대해 설명합니다. 그러나 오버 트래핑은 성숙한 비즈니스에도 영향을 줄 수 있습니다.

overtrading의 증상에 들어가기 전에 먼저 overtrading의 정의를 살펴 보는 것이 좋습니다.

Overtrading 비즈니스 정의 ...

Overtrading은 회사가 작업을 너무 빨리 확장 할 때 발생합니다. 오버 트레이드를하는 회사는 유동성 문제에 봉착하고 궁극적으로 운전 자본 (또는 현금)이 부족할 수 있습니다. 이것은 회사가 재무가 허용하는 것보다 더 많은 사업을하고있는 곳입니다. 종종 시간이 지나치게 길어지면 기업이 폐업 할 수 있습니다.

초과 거래는 회사의 지출을 만족시키기 위해 고객으로부터 금전을 회수하지 못하는 증상입니다. 이는 비즈니스가 공급 업체로부터받는 고객에게보다 유리한 조건을 제공 할 때 발생할 수 있습니다.

오버 트래드 회사는 종종 수익을 창출 할 수있는 비즈니스입니다. 그러나 많은 기업가들이 말하듯이, 현금은 사업에서 왕이됩니다.

overtrading의 증상은 무엇입니까?

초과되는 현상은 다음과 같습니다.

1. 매달 거래를하기 위해 돈을 빌려야합니다.

많은 기업들이 당좌 대월에 투자해야합니다. 또한 장기적인 요구 사항과 자본 증식을 위해 돈을 빌리는 것은 정상입니다. 그러나 비즈니스가 끊임없이 해산되기 위해 빌리는 경우, 이것은 경고 신호입니다.

이미 위에서 언급했듯이 overtrading 회사는 대부분 수익성이 높기 때문에 매월 관리 계정에 수익이 표시되지만 매월 더 많은 돈을 빌리는 경우 ... 이는 지나치게 횡설수설하는 확실한 신호입니다.

2. 채무자의 날 증가는 overtrading의 또 다른 징후입니다 ...

채무자의 날은 현금이 채무자에게서 얼마나 빨리 수집되는지를보기 위해 회사가 사용하는 비율 측정입니다. 채무자의 날이 길수록 채무자를 수령하는 데 더 오래 걸립니다.

그렇다면 채무자 일 비율이 증가하는 곳에서 이것은 잘못된 신호입니다. 채무자의 날 증가를 피하기 위해서는 회사는 고객 지불 조건을 철저히 통제해야합니다. 그러나 비즈니스 영역에 대한 통제력 부족은 오버 트래핑과 나쁜 현금 흐름으로 이어질 확실한 방법입니다.

3. 낮은 총 이익 마진은 오버 트래핑의 증상입니다 ...

높은 매출액을 가진 비즈니스가 반드시 좋은 선택은 아닙니다. 'Turnover는 허영이며, profit is sanity'는 여전히 사실입니다.

오버 트레이드의 신호 중 하나는 기업의 매출액이 높지만 매출 총 이익률이 낮은 곳입니다. 매출 총 이익이 낮은 비즈니스는 운영비를 충당하기 위해 극도로 열심히 노력해야하며, 또한 금전 컬렉션에 지연이있는 경우 심각한 과잉 투자가 발생할 수 있습니다.

4. 불행한 공급자는 지불을 기다리고 공급자를 멈추어야한다.

지나치다는 또 다른 징조는 회사가 공급 업체 지불 조건을 충족시키는 데 어려움을 겪고있는 경우입니다. 공급 업체 계정이 정지되어있는 경우 이는 잘못된 것이 있음을 나타냅니다.

이것은 좋은 이익을 내고 있지만 제 시간에 공급자 계정을 지불 할 준비가되어 있지 않은 비즈니스에 특히 해당됩니다.

5. 회사의 현재 비율이 크게 변경되었습니다.

현재 비율 (또는 운전 자본 비율)은 회사가 단기 및 장기 채무를 지불 할 능력을 측정하는 유동성 비율입니다.

현재 비율은 현재 자산 / 현재 채무로 계산됩니다.

일반적으로 현재 비율이 1 미만인 것은 좋은 징조가 아닙니다. 이는 회사의 현재 부채가 현재 자산을 초과한다는 것을 의미합니다.

그러나, 높은 전류 비율, 또는 크게 증가하고있는 것이 반드시 좋은 신호는 아닙니다.

특히 현재 자산이 크게 증가한 국가는 무역 채무자 인 경우 특히 그렇습니다.

overtrading의 구제 수단은 무엇입니까?

overtrading의 원인과 조심해야 할 증상을 살펴 보았으므로 overtrading의 구제책을 살펴 보겠습니다.

1. 고객과 더 나은 지불 조건 시행.

위에서 논의한 바와 같이, 오버 트래드의 원인 중 하나는 제 시간에 무역 채무자를 모으지 않는 것이다. 그러나 또한 공급자 지불 조건보다 나쁜 고객 지불 조건을 갖는 것.

이 상황을 되돌리려면 비즈니스는 고객 지불 조건을 검토해야합니다. 고객의 지불 조건은 공급 업체가 제공하는 조건과 같거나 더 높아야합니다.

고객에게 새 지불 조건이 설정되면이를 엄격히 모니터링하고 시행해야합니다.

2. 공급자와 더 나은 지불 조건 협상.

고객 지불 조건을 개선하는 것 외에도 회사는 항상 더 나은 공급 업체 지불 조건도 협상해야합니다. 이는 기본적으로 '자유 재원'을 얻는 것과 같습니다.

위에서 설명한 바와 같이 고객과 함께 채택 된 지불 조건에 따라 주요 공급 업체의 지불 조건은 최소한이 조건과 같아야합니다.

기존 공급품이 지불 조건을 연장하려고하지 않는다면 더 나은 조건을 제공하는 다른 지지자로 전환하는 것을 고려하십시오.

3. 규모 축소 비즈니스 성장.

오버 트래핑의 가장 큰 징조 중 하나는 비즈니스가 너무 빠르게 확장되고있는 곳입니다. 이러한 유형의 공격적인 성장 계획은 특히 고객 대 지불 조건간에 불균형이 존재하는 곳에서 오버 트래드로 이어질 수 있습니다.

이 공격적인 성장 계획을 축소하면 운전 자본에 대한 스트레스가 완화되고 현금 흐름이 따라 잡을 수 있습니다. 마케팅 지출을 줄이고 고객 확보보다 현실감있게하십시오. 규모 축소를 통해 위에서 언급 한 필수 지불 조건을 협상 할 수 있습니다.

4. 현금 흐름을 완화하는 방법을 살펴보십시오.

사업이 과도 적으로 어려움을 겪고있는 현금 흐름을 완화하는 방법 중 하나는 임대 자산을 구매하는 대신 임대 자산을 조사하는 것입니다. 이러한 방식으로 자산을 임대함으로써 현금 흐름이 시간이 지남에 따라 분산되므로 운전 자본에 대한 현금 유출이 감소합니다.

그러나 이는 과잉 해소에 대한 단기적 수정일 뿐이지 만 다른 조치들이 적용되고 영향을 미치기까지 시간이 걸릴 것입니다.

5. 재고 수준을 줄입니다.

모든 사업에 대해 과도한 재고 보유, 운전 자본 감소, 현금 확보. 그러나 과잉 재고로 고통받는 사업체의 경우 과도한 주식을 보유하면 문제가 악화됩니다.

재고 수준을 최소 수준으로 낮추면 현금 흐름이 개선되고 오버 트래드가 완화됩니다.

6. 장기 재정을 마련하십시오.

장기 금융은 조심스럽게 접근해야하는 오버 트레이드 솔루션 중 하나입니다. 근본적인 문제를 고치지 않고 장기간에 걸쳐 단기 운전 자본을 제공하기 위해 돈을 빌리는 것은 사업에 위험합니다.

따라서 오버 트래킹에 대한 해결책으로 추가 자금을 빌리 기 전에, 오버 트레이드 문제를 해결하기위한 사업 계획이 있는지 확인하십시오.

오버 트래핑의 결과는 무엇입니까?

초과 거래의 결과에는 공급 업체와의 지불 조건이 좋지 않아 신용도가 떨어지는 경우가 있습니다.

신용도가 낮을 ​​때의 노크 효과는 자금 조달에 어려움을 낳습니다. 단기 자금 조달 상황을 해결할 수있는 해결책 중 하나가 자금 조달 문제 일 수 있습니다.

자금과 운전 자본이 부족하면 플랜트, 기계 및 차량 수리가 지연 될 수 있으며 이로 인해 사업 전반에 심각한 영향을 미칠 수 있습니다.

오버 트래드의 또 다른 결과 중 하나는 공급 업체에 문제가있는 것입니다. 이는 시간을 낭비 할 수 있고 비즈니스를 비효율적으로 운영 할 수 있습니다.

오버 트래킹의 궁극적 인 결과는 비즈니스가 관리 또는 청산에 들어간다는 것입니다. 비즈니스가 수익성이 높은 곳, 수신자가 비즈니스를 구할 수있는 곳, 더 깊은 주머니가 있고 계속하기 위해 필요한 운전 자본을 제공 할 수있는 새로운 소유자와 협상하여 가능할 수 있습니다.

마지막으로 아래의 소셜 공유 및 의견을주십시오 ...

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또한 비즈니스 포럼에서 오버 트래드의 증상에 대해 토론하고 싶다면 여기에서 - 비즈니스 포럼 토론을 할 수 있습니다.

overtrading의 문제를 피하십시오.

오버 트래드 란 무엇입니까?

Overtrading은 업무를 수락하고 작업을 완료하려고 시도하지만 실현하려면 사용 가능한 것보다 더 많은 자원 (예 : 현금, 인력, 재고)이 필요하다는 것을 알게됩니다. 이는 다음과 같은 예기치 않은 이벤트로 인해 발생할 수 있습니다.

제조 또는 납품이 예상보다 오래 걸리면 현금 흐름이 악화되어 연체료가 증가하여 재고 또는 기계 가격이 상승하게되어 비즈니스가 과다 지출되는 결과를 낳습니다.

과도한 거래는 흔히 발생하는 문제이며 최근의 신생 기업 및 급속히 확대되는 사업에 자주 발생합니다. 현금은 더 많은 현금이 들어 오기 전에 종종 사업을 떠나야합니다. 예를 들어, 임금과 연봉은 대개 매주 또는 매월 지불되며, 전화 청구서와 집세와 같은 기타 비용은 즉시 충족해야합니다.

공급 업체에 대금을 지불 할 수도 있지만 고객이 대금을 지불 할 수도 있습니다. 균형을 깨뜨리는 데별로 도움이되지 않습니다.

고객이 현금을 지불하고 신용 계좌가없는 경우에도 현금이 부족할 수 있습니다. 예를 들어, 공급 업체에게 신속하게 지불해야 할 수도 있고, 사전에 조달해야 할 수도 있습니다. 그렇지 않으면 오랫동안 재고를 보유해야 할 수도 있습니다. 중요한 것은 운전 자본의 양과 현금이 비즈니스에서 들어오고 나갈 때의 타이밍입니다.

유동 자산.

운전 자본은 유동 자산과 유동 부채의 차이입니다. 다음 예에서 운전 자본 또는 순 현재 자산은 £ 3,000입니다.

£ 3,000이 충분한 운전 자본인지 여부는 사업 상황에 달려 있습니다.

초과 자본 계산 비율의 지표.

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